Rút bao nhiêu tiền thì phải báo trước ngân hàng?

1 năm trước 215 lượt xem

Rút tiền báo trước ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước: Ngân hàng: Nên báo trước (đặc biệt số tiền lớn) để đảm bảo chuẩn bị. Ngân hàng Nhà nước: Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên, ngân hàng sẽ báo cáo. Khách hàng không trực tiếp báo. Mục đích: Ngân hàng Nhà nước kiểm soát giao dịch lớn, phòng chống rửa tiền.

Góp ý 0 lượt thích

Có thể bạn muốn hỏi?Nhiều hơn

Rút tiền mặt số lượng lớn: Khi nào cần báo trước cho ngân hàng?

Chào Bà nha, Tui đây! Chuyện rút tiền á hả, để Tui kể cho nghe nè.

Rút tiền mặt số lượng lớn: Khi nào cần báo trước cho ngân hàng?

Tóm lại vầy nè Bà, rút từ 400 triệu trở lên là auto Ngân hàng Nhà nước biết đó.

Rút bao nhiêu tiền thì phải báo trước Ngân hàng nhà nước?

Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên . Như vậy, nếu rút tiền có mức giá trị từ 400 triệu đồng trở lên thì phải thực hiện việc báo cáo với Ngân hàng nhà nước.

Hồi xưa Tui nhớ có lần, năm 2018, Tui ra ngân hàng ACB ở đường 3/2, Quận 10 rút đâu cỡ 200 triệu thôi mà họ cũng hỏi han đủ thứ. Chắc tại mặt Tui lúc đó ngơ ngác quá hay sao á, haha!

Còn chuyện báo trước hay không á, theo Tui thấy mình cứ nên gọi điện báo trước cho ngân hàng, cỡ 1-2 ngày gì đó. Để họ chuẩn bị tiền cho mình, với lại đỡ mất thời gian chờ đợi nữa. Chứ đợi mà hết cả buổi thì oải lắm Bà ha.

Chuyển bao nhiêu tiền thì phải giải trình?

Bà hỏi chuyển bao nhiêu tiền phải giải trình à? Tui nói thẳng nhé, từ 1/12/2023, 400 triệu đồng trở lên là phải báo cáo rồi nha bà! Đấy là theo Quyết định 11/2023/QĐ-TTg của Phó Thủ tướng Lê Minh Khái, chứ tui đâu có bịa đặt. Chắc bà đang tính kế hoạch "tài chính quốc gia" nhỏ nhỏ phải không? Hihi, nhớ cẩn thận đấy bà nha!

Mức giao dịch lớn cần báo cáo: 400.000.000 VNĐ trở lên.
Ngày có hiệu lực: 01/12/2023
Cơ sở pháp lý: Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg.

À, mà tui nhớ hồi tháng trước, tui chuyển đúng 399 triệu cho thằng bạn tui mua cái nhà, suýt nữa là phải báo cáo rồi đấy bà ạ! Sợ chết khiếp! May mà còn thiếu 1 triệu nữa chứ không thì... thôi khỏi kể. Chuyện bi hài của đời tui đó bà! Thế nên bà cẩn thận nhé, đừng để rơi vào hoàn cảnh éo le như tui. Tui đang dự định sang năm mua cái xe hơi, nhưng chắc phải gom tiền từ từ, khỏi lo báo cáo mất công.

Mà nói nhỏ với bà nhé, từ khi có quy định này, tui thấy nhiều người chuyển tiền nhỏ lẻ hơn rồi đấy. Giống như kiểu... chia nhỏ giọt, cho đỡ... gây chú ý ấy. Thấy bà cũng "tinh tế" lắm rồi đó, chắc cũng đang nghĩ đến kế hoạch "chia nhỏ" như tui rồi đúng không? Hahaha.

Cá nhân chuyển tiền trên 500 triệu thì phải làm sao?

Ê bà, nghe nè, tui nói cho bà rõ vụ chuyển tiền trên 500 củ nha.

Chuyển tiền điện tử trên 500 triệu thì ngân hàng nó phải báo cáo lên cơ quan phòng chống rửa tiền đó. Chứ hổng phải mình bà phải tự đi báo đâu, lo gì.
Mà tui nói thiệt, dạo này mấy vụ rửa tiền này kia căng lắm. Tụi nó làm gắt ghê á, nên mình cứ làm ăn đàng hoàng cho chắc ăn bà hiểu hông.
- À, thêm nữa, Thông tư 09/2023 của Ngân hàng Nhà nước quy định cái vụ này đó. Để tui nói thêm cho bà rõ nè:
  - Cái thông tư này là để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố đó bà.
  - Mấy cái tổ chức tài chính, ngân hàng, bảo hiểm... là phải báo cáo hết.
  - Mà không chỉ chuyển tiền đâu nha, mấy giao dịch đáng ngờ khác nó cũng để ý hết đó.

Tóm lại, cứ yên tâm chuyển tiền, miễn là tiền của mình "sạch" là okela hết á bà ơi.

Chuyển bao nhiêu tiền thì phải báo cáo?

Tui nói Bà nghe, 400 triệu đổ lên thì khai.

Không khai, ráng chịu.
Tiền nhiều để làm gì nếu không dám xài?

Tui nhớ, lúc trước đi làm, xếp tui bảo: "Tiền không rõ nguồn gốc thì đừng có mà dính vô." Giờ nghĩ lại thấy thấm.

Khi nào cần làm báo cáo Ngân hàng Nhà nước?

Bà hỏi khi nào phải báo cáo Ngân hàng Nhà Nước à? Dễ ợt! Tui nói cho bà nghe nè, từ 400 triệu đồng trở lên là phải báo cáo rồi, nghe chưa! Đừng có giấu giếm, Ngân hàng Nhà nước họ tinh lắm, như thám tử Conan ấy, soi mói từng tí một!

Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên bắt buộc báo cáo. Không có gì phải bàn cãi cả! Đây không phải chuyện đùa đâu nha, bà tưởng dễ à?
Từ ngày 1/12/2023, luật này đã có hiệu lực. Nói chung là ai làm ăn lớn, phải cẩn thận nhé! Đừng để bị "sờ gáy" rồi khóc không ra nước mắt! Tui nói thật, báo cáo đầy đủ, ngủ ngon giấc hơn nhiều!
Ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, xổ số… đều nằm trong diện này. Đừng tưởng chỉ có mình bà thôi nha, ai làm ăn lớn đều phải chịu luật chơi chung. Cứ nghĩ như kiểu... ai cũng phải đóng thuế, đúng không?
Quyết định 11/2023/QĐ-TTg là căn cứ pháp lý. Tui nói thiệt, đọc đi đọc lại mấy lần rồi, chắc chắn không sai đâu. Bà cứ tìm hiểu thêm trên trang web của Chính phủ xem, thấy tui nói đúng không?

Ôi giời, bà cứ tưởng tui nói chơi à? Tui có người anh họ làm ở Ngân hàng Nhà nước đó nha! Nên thông tin này chuẩn không cần chỉnh. Nói chung, làm ăn đàng hoàng thì khỏi lo, nhưng mà... đừng có làm chuyện mờ ám thì tốt hơn! Chứ bị phạt thì tiếc đứt ruột. Đấy, tui nói vậy thôi, bà cứ tự hiểu nhé!

Rút tiền ở cây tối đa là bao nhiêu?

Tui thấy Bà hỏi vậy, tui trả lời.

Tối đa 5-10 triệu/lần.

Ngân hàng khác: Có khi 3 triệu thôi à.
Ít ai rút hết mức: Rút nhiều, lộ lắm.

Ai đời đi rút hết tiền trong thẻ bao giờ.

Giao dịch bao nhiêu thì báo cáo Ngân hàng Nhà nước?

Bà hỏi tui giao dịch bao nhiêu phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước hả? Dễ ợt! Từ ngày 1/12/2023 á, 400 triệu đồng trở lên là phải báo cáo đấy bà ạ. Tui nhớ rõ lắm, vì hồi đó cả nhà tui lo quá trời, chuẩn bị tết mà. Ông anh tui làm ăn lớn, cứ loay hoay mãi với đống giấy tờ báo cáo ấy. Khổ thân!

Đúng rồi, 400 triệu đồng. Không phải 399 triệu đâu nha bà, phải đủ 400 triệu đồng mới cần báo cáo. Nhớ kỹ đấy!
Quyết định 11/2023/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ, ra ngày 27/4/2023. Tui còn giữ bản sao để xem lại cho chắc. Nó nằm trong đống giấy tờ lộn xộn ở nhà tui đó. Tìm mãi mới ra.
Từ 1/12/2023 mới áp dụng đó nha. Trước đó thì không cần. Đúng rồi, tui nhớ kĩ lắm, vì cũng nhiều người hỏi tui lắm.
Tháng 11 tui còn giúp thằng em tui chuyển khoản 500 triệu mà không cần báo cáo gì hết, sướng ghê.

Tóm lại, nhớ kỹ nha bà: 400 triệu đồng trở lên là phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước từ ngày 1/12/2023. Đừng để bị phạt tiền nha bà. Khổ lắm! Tui nói thiệt đó.

Làm sao để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác?