Giao dịch bao nhiêu thì báo cáo Ngân hàng Nhà nước?
Từ ngày 1/12/2023, theo Quyết định 11/2023/QĐ-TTg, mọi giao dịch tiền mặt hoặc chuyển khoản có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên bắt buộc phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Việc này nhằm tăng cường giám sát và phòng ngừa tội phạm tài chính.
Quy định Giao Dịch Báo Cáo Ngân Hàng Nhà Nước
Từ ngày 01/12/2023, Quyết định 11/2023/QĐ-TTg đã chính thức có hiệu lực, yêu cầu báo cáo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đối với các giao dịch tiền mặt hoặc chuyển khoản có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.
Quy định này ra đời với mục đích tăng cường giám sát và phòng ngừa tội phạm tài chính. NHNN có vai trò thu thập và lưu trữ thông tin về các giao dịch lớn để phát hiện các hoạt động bất thường có thể liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
Đối tượng Áp Dụng
Quy định áp dụng cho tất cả các tổ chức, cá nhân thực hiện giao dịch tiền mặt hoặc chuyển khoản có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên. Bao gồm các giao dịch:
- Giao dịch tại ngân hàng
- Giao dịch qua các tổ chức trung gian thanh toán (ví điện tử, đơn vị chuyển phát tiền)
- Giao dịch trực tuyến
- Giao dịch trực tiếp giữa các cá nhân, tổ chức
Trách Nhiệm Báo Cáo
- Đối với giao dịch tại ngân hàng, ngân hàng có trách nhiệm thu thập và báo cáo thông tin giao dịch cho NHNN.
- Đối với giao dịch qua tổ chức trung gian thanh toán, tổ chức trung gian thanh toán phải thu thập và báo cáo thông tin giao dịch cho NHNN.
- Đối với giao dịch trực tuyến, chủ sở hữu nền tảng giao dịch có trách nhiệm thu thập và báo cáo thông tin giao dịch cho NHNN.
- Đối với giao dịch trực tiếp, người thực hiện giao dịch có trách nhiệm báo cáo thông tin giao dịch cho cơ quan thuế hoặc NHNN.
Thông Tin Báo Cáo
Thông tin báo cáo cần cung cấp bao gồm:
- Ngày giao dịch
- Số tiền giao dịch
- Hình thức giao dịch (tiền mặt, chuyển khoản)
- Tên, địa chỉ, số điện thoại của bên tham gia giao dịch
- Mục đích giao dịch
Hậu Quả Vi Phạm
Việc không thực hiện nghĩa vụ báo cáo giao dịch theo quy định có thể dẫn đến các hậu quả nghiêm trọng, bao gồm:
- Phạt hành chính
- Truy cứu trách nhiệm hình sự
- Khóa tài khoản ngân hàng
- Cảnh báo rủi ro tài chính
Quy định báo cáo giao dịch tiền mặt và chuyển khoản từ 400 triệu đồng trở lên là một biện pháp quan trọng để phòng ngừa và chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. Sự phối hợp chặt chẽ giữa các tổ chức tài chính, cơ quan chức năng và cá nhân, tổ chức có liên quan sẽ góp phần đảm bảo an toàn và minh bạch cho hệ thống tài chính của đất nước.
#Báo Cáo Nhnn #Giao Dịch Lớn #Ngưỡng Báo Cáo