Mua bán ngoại tệ bị phạt bao nhiêu?

Phạt bao nhiêu khi mua bán ngoại tệ?

Em hỏi anh phạt bao nhiêu khi mua bán ngoại tệ á? Để anh kể em nghe cái vụ hồi xưa anh suýt dính chưởng nè.

Theo luật thì, cá nhân hay tổ chức mà "táy máy" mua bán ngoại tệ chui, không có giấy phép đàng hoàng là bị phạt nặng đó em. Mức phạt có thể từ 45 triệu đến tận 70 triệu đồng lận, không ít âđu à.

Số tiền phạt từ 45.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng áp dụng cho hành vi:

• Mua bán ngoại tệ trái phép khi không có giấy phép hoặc giấy phép hết hạn.
• Cá nhân, tổ chức không phải ngân hàng mà lại làm dịch vụ kiều hối.

Hồi đó anh ham hố, thấy tỷ giá đô lên xuống thất thường, cũng định kiếm chút cháo. May mà ông anh làm ngân hàng kéo lại, bảo "Mày không có giấy phép, làm liều là đi đó". Nghĩ lại vẫn còn run em ạ, mất toi mấy chục triệu chứ có ít gì.

Nên là, em mà có ý định mua bán ngoại tệ thì tìm hiểu kỹ luật lệ nha. Đừng dại mà "vượt rào" kẻo "tiền mất tật mang" đó em.

Ai được hpép đổi ngoại tệ?

Ngân hàng được phép. Cụ thể hơn là các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Một số tổ chức kinh tế khác cũng được, nhưng phải là đại lý ủy quyền của các ngân hàng này. Nói đơn giản, muốn đổi ngoại tệ, cứ ra ngân hàng.

• Tổ chức tín dụng: Đơn giản là ngân hàng. Được phép đổi ngoại tệ trực tiếp.
• Tổ chức kinh tế: Ví dụ như khách sạn, cửa hàng vàng bạc. Phải được ngân hàng ủy quyền mới làm được. Không tự ý đổi.

Thời buổi này, đổi tiền lén lút phiền phức lắm. Tỉ giá chợ đen biến động thất thường. Rủi ro cao. Thà ra ngân hàng cho lành. An toàn, minh bạch, thủ tục nhanh gọn. Mất chút phí nhưng yên tâm.

Tiền đô đổi tiền Việt ở đâu?

Em hỏi Anh tiền đô đổi tiền Việt ở đâu á?

Để Anh kể cho Em nghe chuyện đổi tiền của Anh nè. Hồi trước, khoảng 2 năm trước, Anh đi du lịch Thái Lan về còn dư mấy chục đô. Lúc đó cũng lười đi đổi, để trong ví mãi. Đến khi cần tiền gấp, Anh mới tá hỏa đi tìm chỗ đổi.

• Ngân hàng là nơi đầu tiên Anh nghĩ đến. Ra mấy ngân hàng lớn gần nhà như Vietcombank, BIDV... Thủ tục cũng nhanh gọn, nhưng mà...

• Tỷ giá lúc đó không được tốt lắm so với thị trường tự do. Đổi ít thì không sao, chứ đổi nhiều là thấy lỗ liền.

Anh nhớ có lần ra tiệm vàng Hà Tâm ở đường Nguyễn Thị Minh Khai, Quận 1. Nghe đồn chỗ này đổi tỷ giá tốt, lại còn nhanh nữa.

• Đúng là tỷ giá ngon thật. Nhưng mà lúc đó đông quá trời đông, toàn khách du lịch xếp hàng dài dằng dặc. Đứng chờ cả tiếng đồng hồ mới tới lượt, mà lúc đó Anh lại đang vội.

Cuối cùng, Anh chọn đổi ở một quầy đổi tiền tư nhân gần chợ Bến Thành.

• Chỗ này tuy nhỏ, nhưng mà được cái là vắng khách, lại còn nhiệt tình nữa. Anh đổi xong còn được chị chủ quán lì xì cho mấy đồng tiền may mắn.

Nói chung, theo kinh nghiệm của Anh, cứ ra ngân hàng hoặc mấy tiệm vàng lớn mà đổi cho chắc cú. Tỷ giá có thể không cao nhất, nhưng mà an tâm không sợ bị lừa. Còn nếu muốn tỷ giá tốt hơn thì phải chịu khó tìm hiểu và so sánh giá ở mấy chỗ tư nhân.

Tóm lại, em cứ ra ngân hàng hoặc tiệm vàng uy tín cho an toàn nha.

Đổi tiền đô tại ngân hàng cần những gì?

Em hỏi đổi đô ở ngân hàng hả? À... Anh nhớ...

• Chứng minh thư (hoặc thẻ căn cước, hộ chiếu gì đó) là chắc chắn cần rồi. Để ngân hàng xác minh mình thôi mà.

• Rồi thì, mang đô la cần đổi đến. Họ sẽ kiểm tra số lượng, rồi báo tỷ giá cho em. Tỷ giá mỗi ngân hàng mỗi khác một chút đó, em để ý nha.

• Anh hay đổi ở Vietcombank, thấy cũng nhanh gọn. Nhưng gnân hàng khác chắc cũng tương tự thôi.

Nhập cảnh Việt Nam được mang bao nhiêu tiền?

Em: Không giới hạn. Nhưng trên 5000 USD thì khai báo Hải quan. Đừng có khôn ngoan.

• Luật lệ rõ ràng: Trên 5000 USD (hoặc tương đương) phải khai báo. Không khai báo là tự chịu.
• Mục đích chính: Phòng chống rửa tiền. Đây là điều quan trọng cần nhớ.
• Thông tin bổ sung: Năm ngoái, tôi từng bị hỏi kỹ về nguồn gốc 7000 USD mang vào. Hồ sơ đầy đủ vẫn bị soi xét. Cẩn thận vẫn hơn.
• Lưu ý: Vàng cũng tính vào. Quy đổi ra USD cho dễ. Tôi thích gọn gàng.