Chuyển khoản bao nhiêu thì phải khai báo?

Hướng dẫn về Nghi Vụ Khai Báo Chuyển Khoản

Để đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động tài chính và phòng chống rửa tiền, các giao dịch chuyển khoản cần được khai báo với cơ quan chức năng trong một số trường hợp nhất định. Dưới đây là hướng dẫn chi tiết về ngưỡng chuyển khoản phải khai báo:

Giao dịch Nội Địa

• Tiền mặt: Giao dịch tiền mặt trong nước từ 400 triệu đồng trở lên phải được khai báo với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN).
• Chuyển khoản: Các giao dịch chuyển khoản trong nước đạt hoặc vượt ngưỡng 500 triệu đồng hoặc tương đương ngoại tệ phải được khai báo với NHNN.

Giao dịch Quốc Tế

• USD hoặc tương đương: Các giao dịch quốc tế với giá trị từ 1.000 USD hoặc tương đương ngoại tệ trở lên phải được khai báo với NHNN.

Các Trường Hợp Miễn Khai Báo

Một số trường hợp giao dịch chuyển khoản được miễn khai báo bao gồm:

• Chuyển khoản giữa các tài khoản cùng chủ tài khoản
• Chuyển khoản giữa các tài khoản tiền lương hoặc trợ cấp xã hội
• Chuyển khoản để thanh toán các nghĩa vụ thuế
• Chuyển khoản liên quan đến các hoạt động xuất nhập khẩu hàng hóa
• Chuyển khoản liên quan đến các hoạt động đầu tư nước ngoài trực tiếp

Hình Thức Khai Báo

Các giao dịch phải khai báo có thể được thông báo thông qua các phương thức sau:

• Khai báo trực tuyến trên Cổng thông tin điện tử của NHNN
• Khai báo trực tiếp tại các chi nhánh của NHNN
• Khai báo thông qua các tổ chức tín dụng (ngân hàng, công ty tài chính)

Hậu Quả của Việc Không Khai Báo

Cá nhân hoặc tổ chức không thực hiện khai báo chuyển khoản theo quy định sẽ bị xử phạt hành chính theo quy định của pháp luật. Mức phạt cụ thể sẽ tùy thuộc vào số tiền giao dịch và tần suất vi phạm.

Lưu Ý

Các ngưỡng chuyển khoản phải khai báo có thể thay đổi theo quy định của NHNN. Vì vậy, người dân và doanh nghiệp nên thường xuyên cập nhật thông tin mới nhất để tuân thủ đúng quy định.