Ai có quyền yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng?

Ai có quyền yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng?

Theo quy định của pháp luật, chỉ những cá nhân hoặc tổ chức dưới đây mới có quyền yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng:

• Chủ tài khoản: Người đã mở và sở hữu tài khoản ngân hàng.
• Người đại diện hợp pháp: Là người được ủy quyền hợp pháp để đại diện cho chủ tài khoản, chẳng hạn như người giám hộ hoặc người được ủy quyền trong trường hợp chủ tài khoản là trẻ vị thành niên hoặc không có năng lực hành vi dân sự.
• Người được ủy quyền theo luật: Bao gồm các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan thuế hoặc các cơ quan khác được pháp luật trao quyền tiếp cận thông tin tài khoản ngân hàng.

Quy trình yêu cầu sao kê tài khoản

Để yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng, chủ tài khoản hoặc người đại diện hợp pháp phải nộp đơn theo mẫu do ngân hàng cung cấp. Đơn phải có chữ ký của người yêu cầu và cung cấp các thông tin sau:

• Họ và tên
• Số tài khoản
• Khoảng thời gian yêu cầu sao kê
• Mục đích yêu cầu sao kê

Bảo mật thông tin

Các ngân hàng có trách nhiệm bảo mật thông tin tài khoản của khách hàng. Do đó, khi yêu cầu sao kê tài khoản, chủ tài khoản hoặc người đại diện hợp pháp phải tuân thủ các quy định sau:

• Cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu của ngân hàng để xác minh danh tính.
• Tránh tiết lộ thông tin tài khoản cho người khác.
• Chỉ sử dụng sao kê tài khoản cho mục đích chính đáng.

Bất kỳ yêu cầu nào từ bên thứ ba không đáp ứng được các tiêu chí trên đều sẽ bị ngân hàng từ chối.