Giá mua là giá một đơn vị của quỹ liên kết đơn vị khi doanh nghiệp bảo hiểm mua của bên mua bảo hiểm tại ngày nào?

Giá mua của một đơn vị quỹ liên kết đơn vị không phải là một con số cố định được ấn định trước. Nó không được quyết định vào ngày doanh nghiệp bảo hiểm nhận được yêu cầu mua từ khách hàng. Thay vào đó, một cơ chế phức tạp hơn được áp dụng, đảm bảo tính minh bạch và công bằng cho cả doanh nghiệp và người mua bảo hiểm.

Cụ thể, giá mua được xác định dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV – Net Asset Value) của mỗi đơn vị quỹ vào ngày định giá kế tiếp sau khi doanh nghiệp bảo hiểm tiếp nhận yêu cầu mua. Điều này có nghĩa là, nếu một khách hàng yêu cầu mua đơn vị quỹ vào ngày thứ Hai, chẳng hạn, thì giá mua sẽ không được tính toán vào ngày thứ Hai đó. Thay vào đó, giá trị sẽ được tính toán dựa trên NAV của quỹ được xác định vào ngày định giá tiếp theo, có thể là ngày thứ Ba, thứ Tư hoặc bất kỳ ngày nào được doanh nghiệp bảo hiểm và nhà quản lý quỹ quy định trước.

Sự chênh lệch thời gian giữa ngày nhận yêu cầu và ngày xác định giá mua này nhằm mục đích bảo đảm tính chính xác và tránh những bất lợi tiềm tàng. Việc tính toán giá dựa trên NAV của ngày định giá đảm bảo rằng giá trị phản ánh chính xác tình hình thị trường và tài sản của quỹ tại một thời điểm nhất định, thay vì bị ảnh hưởng bởi sự biến động ngắn hạn của thị trường ngay trước hoặc sau khi khách hàng gửi yêu cầu. Đây cũng là một biện pháp phòng ngừa rủi ro, tránh tình trạng thao túng giá hoặc lợi dụng thông tin nội bộ.

Do đó, để biết chính xác giá mua của một đơn vị quỹ liên kết đơn vị, khách hàng cần tham khảo giá NAV được công bố bởi doanh nghiệp bảo hiểm vào ngày định giá kế tiếp sau khi yêu cầu mua được tiếp nhận. Thông tin này thường được công khai minh bạch trên website của doanh nghiệp hoặc có thể được cung cấp trực tiếp bởi nhân viên tư vấn. Việc hiểu rõ cơ chế định giá này là rất quan trọng để khách hàng có thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt và tránh những hiểu lầm không đáng có.